近日，湖北长阳农商银行龙舟坪支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的联防联控机制，成功拦截一名涉案账户客户试图通过新开户转移资金的风险事件，有效避免了潜在金融风险。此次拦截展现了银行在反洗钱与账户管理中的精准把控，为行业风险防控提供了典型案例。
7月29日，客户田某前往长阳农商银行龙舟坪支行申请开立个人结算账户。柜员经查询，发现客户的社保卡于7月27日刚在资丘支行挂失销户，问其客户为何刚销户三天又要新开户时，客户否认销户过，随即我们工作人员联系资丘支行核实，确认了客户是本人去办理的挂失销户，客户回答前后矛盾刻意隐瞒挂失销户行为，暴露风险。随后柜员在例行核验身份时，系统触发预警提示，显示该客户为反诈黑名单人员。运营主管立即启动异常开户核查流程，经与反洗钱系统比对及属地公安机关协查，确认田某他行卡因帮别人过渡资金已涉案，其开户行为存在“换壳开户”“转移赃款”的重大嫌疑。银行当即拒绝开户申请，并上报人民银行反洗钱监测中心。
当前电信诈骗手段不断翻新，不法分子常试图通过新开户洗白资金。此次成功拦截凸显了长阳农商银行在打击违法犯罪中的“前哨”作用。后期长阳农商银行将持续压实账户管理主体责任，筑牢金融安全防线，通过‘技防+人防’双管齐下，对高风险客户‘零容忍’，切实守护群众‘钱袋子’，为构建健康稳定的支付环境贡献力量。
作者：赵靖芳
